Behaviorální finance: Průvodce pro finanční poradce

Recenze čtenářů

Aktuálně nejsou k dispozici žádné recenze čtenářů. Hodnocení je založeno na 3 hlasů.

Původní název:

Behavioural Finance: A guide for financial advisers

Obsah knihy:

Tato kniha je průvodcem finančního poradce behaviorálními financemi - psychologií finančního rozhodování. Psychologické výzkumy ukazují, že lidé se často neřídí "racionálními" finančními modely a teoriemi. Spíše podléhají řadě předsudků při rozhodování. Tyto předsudky jsou často hluboce zakořeněny ve způsobu myšlení lidí, ve struktuře a funkcích jejich mozku, ve společné evoluční historii, v jejich sociálním prostředí a kultuře, v poučeních, která si odnesli z minulých zkušeností, a někdy dokonce v jejich genetickém kódu. Protože však mnoho předsudků funguje pod povrchem vědomí, může jejich vliv na rozhodování lidí zůstat skrytý.

Tato kniha se noří pod povrch vědomí a ptá se: jak mohou finanční poradci využít to, co tam dole najdeme? Odpověď zní, že poradci mohou využít poznatky z behaviorálních financí ke zlepšení osobních rozhovorů, dotazníků o rizicích, informačních formulářů, poradenských dokumentů, formulářů žádostí, webových stránek a investičních zpráv. Behaviorální finance lze využít k lepšímu pochopení a ovlivňování klientů, k řízení vlastních rozhodovacích předsudků poradce a ke zlepšení organizační kultury a postupů. A lze je využít u klientů od těch, kteří jsou finančně negramotní a zahlcení, až po ty, kteří si myslí, že jsou příliš sofistikovaní na to, aby byli zaujatí.

První polovina knihy ukazuje, jak mohou behaviorální finance pomoci poradcům lépe sladit jejich poradenství s rizikovým profilem klienta, pomoci klientům stanovit si cíle a utrácet peníze způsobem, který povede ke štěstí, poskytovat vzdělávání v oblasti finanční gramotnosti, na které klienti pravděpodobně zareagují, vést klienty v průběhu tržních cyklů a investovat do portfolií, která využívají předsudky jiných investorů při rozhodování. Ve druhé polovině se hovořilo o tom, jak mohou poradci pomoci klientům vyhnout se běžným chybám v alokaci a diverzifikaci aktiv, jak mohou efektivněji komunikovat s klienty a ovlivňovat je, jak jim mohou pomoci při nákupu rezidenčních nemovitostí a spoření na důchod a jak mohou zmírnit dopady střetu zájmů.

Strategie, o nichž se v této knize hovoří, mají díky odhalování a ovlivňování skutečných faktorů, které ovlivňují rozhodování lidí, potenciál zlepšit výsledky poradců, jejich klientů i organizací, které poradci zastupují.